此外，在强调风险方面，《修订草案》在第二十五条、第二十七条明确，央行及其分支机构对金融机构开展风险评估，并及时、准确了解金融机构风险的要求，要求央行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。

　　在《修订草案》第二章中，央行要求金融机构建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时《修订草案》对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。

　　在《修订草案》第三章中，央行规范了各类反洗钱监管措施的运用条件，同时规范结果反馈和法律文书制作要求。在监管手段方面，增加《监管提示函》，删除质询（含电话和书面），同时强调反洗钱持续监管要求。

　　苏筱芮表示，2020年以来，金融监管持续关注反洗钱领域，反洗钱、反恐怖融资已成为一种常态化工作。《修订草案》的出炉，既是对前期监管工作的总结提炼，也能够进一步完善监管框架，为机构提升反洗钱、反恐怖融资工作水平提供更加明确的参照。

　　展望未来，苏筱芮认为，随着《修订草案》最终落地，相关机构在反洗钱、反恐怖融资方面面临更高要求，机构的合规意识将不断提升，行业乱象得以改善。在这个过程中，监管或将就反洗钱、反恐怖融资领域开出更多罚单。当前罚单多集中在传统银行与第三方支付机构，未来也不排除会扩展至小贷机构与消费金融公司。第三方支付作为资金流转的底层服务商，也有可能会被重点关注。

   自主创新企业融资名城苏州力荐：苏州综合金融服务平台（点击进入）

  (责编：唐姝)

本篇文章共有2页 当前为第 2 页 上一页