为防范化解金融风险，提高反洗钱监管有效性，提升金融机构反洗钱工作水平，12月30日，央行官网披露《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》（以下简称《修订草案》），并就《修订草案》公开征求意见，意见反馈截止时间为2021年1月30日。

　　据北京商报记者了解，《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）发布于2014年11月，2019年被列入央行2020年规章制定计划。央行表示，修改《管理办法》的必要性在于加强反洗钱监管，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力的需要，也是我国反洗钱国际评估后续整改的需要。

　　央行还提到，修改《管理办法》也是新形势下完善反洗钱监管机制的需要。近年来，国内外反洗钱形势不断变化，国际反洗钱要求不断趋严，监管规则更加强调风险为本，各国反洗钱监管压力增大，需要进一步梳理明确国内反洗钱监管措施。同时，随着金融领域不断创新，出现各类新型金融业态，需要完善反洗钱监管范围。

　　北京商报记者注意到，相较于《管理办法》，《修订草案》突出强调风险，并新增金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求、完善监管对象范围以及完善反洗钱监管措施和手段。其中，在完善监管对象范围这一项中，适用范围新增非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

　　麻袋研究院高级研究员苏筱芮指出，《修订草案》拓宽监管对象范围，表明了反洗钱、反恐怖融资工作涉及的领域非常广泛。随着金融业态不断丰富以及传统金融业务的线上化迁移，反洗钱、反恐怖融资工作也面临新态势，需要将更多主体纳入监管，以实现监管工作的“全方位、零死角”。

　　“对于小贷、消金公司来说，被纳入反洗钱、反恐怖融资监管也是行业发展的必然结果。” 苏筱芮告诉北京商报记者，从此前裁判文书网的一些材料来看，部分小贷机构、消费金融公司由于贷前发放不审慎、贷中监测不到位，致使资金流向偏离了监管要求。因此，小贷机构、消费金融公司也需要提升合规意识，加强客户资料审查，加强资金用途管控。

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  (责编：唐姝)

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