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“断卡”行动持续发力 部分人士遭遇开卡难
时间:2021-07-12 09:20:39稿件来源:国际金融报

  近部分银行在“断卡”行动中出现矫枉过正,表明部分银行未能精准识别客户风险状况,并采取差异化的服务措施。 

  “有规定说家庭主妇不能开卡吗?没有吧。但前几天我去兴业银行开户就被针对了一把。”近日,一名网红主播分享了其在银行开卡时遇到的困难。“我说我立马存钱,能不能开卡,该行的领导也说不行,把我弄懵了。”该主播表示感到自己被针对了。 

  此外,不少网友也提及如今在银行新用户开卡十分不便,需要提供许多材料。那么,家庭主妇、自由职业者真的不能开卡了吗,一切又是为何呢? 

  严防诈骗分子 

  “我就是银行的,真的没有工作证明、没有合理的用途办不了银行卡。”有网友在该网红的视频下留言,表示这一切都是个误会。 

  如今,银行开卡难度显著上升是个不争的事实,记者注意到有网友隔三差五便会讨论在银行开卡时遇到的麻烦。比如,有客户告诉记者,1月份想去平安银行开卡,被要求出示很多信息。如果是收工资,那么需要公司出示证明,如果是自己的普通用途,需要出示暂住证、租房合同等证明,由于太麻烦最后她就不办了。 

  还有网友留言称,自己的母亲由于是家庭主妇,甚至要出示房产证、身份证等信息才能开卡。 

  那么,难道自由职业、家庭主妇等真的办不了卡了吗? 

  记者以自由职业者的身份询问办卡事宜,确实被问到开卡用途,需要提供款项来源和流向,并提供凭证。“如果你是工作需要的话,就带好合同,证明开卡用途和款项的来源走向。”某国有大行的工作人员告诉记者。 

  “自由职业者或家庭主妇都不要紧的,我们也就问问开卡的用途、有没有固定的住址等,只要不是开卡诈骗的,肯定会给你开的。”某大行的工作人员告诉记者,会如此详细询问主要是为了防止诈骗分子到处开卡。 

  2020年,国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议,部署开展以打击、治理、惩戒开办及贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。 

  自去年10月全国“断卡”行动开展以来,公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动,向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。截至目前,共抓获违法犯罪嫌疑人5900余名,缴获电话卡、银行卡共计13.4万余张,从源头上有力打击了电信网络诈骗犯罪活动。 

  “非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源,危害十分严重。”公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟强调,要切实增强开展“断卡”行动的使命感责任感紧迫感,进一步提高政治站位,采取坚决果断措施,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护社会治安大局稳定。 

  需对风险承担责任 

  有银行工作人员表示,如果只是办理二类卡则只需身份证就可以,但在办理一类卡时,异地户籍客户需要提供辅助证明,比如社保卡、医保卡、学生证、租房合同、职工证明等之一。主要目的是为了确保办理人在当地有正当职业,用来防止诈骗和洗钱活动。 

  一类银行卡,其实就是一类结算账户,它的功能全面,适用范围以及使用额度和账户余额都没有限制。 

  二类银行卡,顾名思义就是二类结算账户,二类银行卡一般都是便捷理财账户,通过二类银行卡,可以做投资、转账、消费等。但是,二类银行卡是存在限额的,二类银行卡向非绑定账户转账的话,每日转账限额为1万元,每年转账限额20万元。 

  此外,有不少网友反映,如今想要办张工资卡普遍需要工作单位开证明,有时还需出具本地缴纳社保的证明、劳动合同等。对此,有网友表示理解,但也有声音认为这样侵犯了太多隐私。 

  记者实探发现,不同地区和银行的执行力度不同。比如,深圳一些银行的开卡难度更严,需提供本人身份证、在职工作证明、本人手机号码,开户则还需社保、居住地址证明等。而上海的不少银行在办理工资卡、借记卡时,只需身份证和本人实名的手机号即可。当记者询问如果是异地户籍是否需要在职证明时,国有大行和股份制银行的客户经理都告诉记者不用。 

  


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  (责编:李艳霄)

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