常熟建行：如何防范洗钱活动—为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

时间： 2026-03-31 16:11:28 稿件来源：建设银行苏州分行

　　即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用。

(责编：陈锐珊)