苏州长三角示范区分行：“建行·智能反洗钱”AI监测系统

时间： 2026-03-20 14:30:15 稿件来源：建设银行苏州分行

　　技术优势：1. 复杂模式识别：学习洗钱团伙“分散转入、集中转出”“跨境多层转账”等隐蔽手法，识别准确率提升40%。2. 关联图谱：绘制客户资金往来关系图，发现“看似无关账户”的实际控制人关联。3. 动态阈值：根据客户职业、交易习惯调整监测阈值（如个体户大额转账容忍度高于上班族），减少误报。

(责编：陈锐珊)