新区建行： 为人民群众资金安全保驾护航（三）

　　数据和模型正逐步成为建设银行对抗短信嗅探风险的有利武器。短信嗅探风险高发时期，常有客户反映手机、银行卡都在身边，可银行卡里的钱却莫名其妙地“失踪”了。这是欺诈分子利用短信嗅探技术，将客户手机信号由4G降为2G，再截获短信验证码，从而窃取资金。建设银行利用大数据方法对被受害客户的行为展开分析，经过多轮比对、验证，发现在被盗刷前的一段时间里，这些客户都存在某些相同的异常行为。建设银行风控专家就此展开关联分析，通过数据挖掘寻找潜在受骗客户，加强对客户的交易监控，案件防控取得成效。

　　避免社会热点被欺诈分子包装为钓鱼信息，也是建设银行反欺诈工作的重要内容之一。老百姓对社会热点相关信息的警惕性往往有所降低，疫情发生以来，欺诈分子通过虚假兜售口罩、配送生活物资以及伪装公益慈善机构募捐等手段实施诈骗。针对此类社会热点风险，建设银行从源头抓起，及时发现和关闭钓鱼网址，斩断传播路径。同时，利用客户历史行为档案，针对交易对手、往来账户建立评分机制，及时阻断高评分可疑交易。

  (责编：徐小丫)