吴中建行：火眼金睛识诈骗——虚拟货币诈骗

　　一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟资产”、“数字资产”等方式非法吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动主要有以下特征：

　　一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。

　　二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，有的还利用名人“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

　　三是具有违法行为特征。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，非法吸收公众存款，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

　　广大公众应理性看待“虚拟货币”，不要盲目相信天花乱坠的承诺，应当树立正确的投资理念，切实增强风险意识；对发现的违法犯罪线索，可向有关部门举报。

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  (责编：陈佳铃)