常熟建行：金融知识微普及小课堂——什么叫基金净值？

　　基金净值分为单位净值与累计净值。单位净值是指每个基金交易日每份基金份额所代表的基金资产价值，该净值是客户发起申购与赎回时所使用价格的依据；累计净值是指基金自成立以来包括已分红金额在内的每份基金资产总价值，该净值代表了基金的总体业绩水平。

  (责编：蒋颖蕾)