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银保快讯
反诈拒赌,建设银行全力以赴守护客户资金安全
时间:2021-10-26 18:00:00稿件来源:建设银行苏州分行

  电信网络诈骗是当前发案高、损失大、群众反响强烈的犯罪行为,典型的作案手法包括网络贷款、刷单、虚假购物、“杀猪盘”等。诈骗分子利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理,诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动。此外,跨境赌博也是违法犯罪行为,幕后都是人为操控的骗局,不仅会让参赌人员倾家荡产,还会造成资金外流,影响国民经济发展。

  建设银行积极参与打击电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理工作,全力以赴守护客户资金安全。建立集事前防范、事中监控、事后处置三位一体的全流程安全与风险管控体系,创新开展包括涉赌涉诈风险识别、渠道安全监测等全面风险防控服务,7×24小时对全量支付交易进行风险监控。

  为应对复杂多变的涉赌涉诈风险形势,建行强化大数据、知识图谱、机器学习等新一代金融科技在风控领域的探索应用,依托高精度模型率先实现对涉赌涉诈可疑交易的事中拦截,避免客户资金损失。

  根据法律法规要求,在系统无法直接判定风险状况时,会辅以人工核查,进一步提升客户支付结算的安全性。

  2021年7月,喻女士接到一个自称是海关工作人员打来的电话。对方声称,在海关复查出入境人员证件的过程中,发现喻女士的护照与一起洗钱案件相关联,需要她抓紧时间前往上海协助办案。

  喻女士询问有无其它解决方式,对方随即同意她通过网络配合“办案”。喻女士马上收到“上海海关”发来的短信,让她登录到某网站,注册并填写相关信息。

  喻女士不假思索地填写了自己的银行卡号、密码、短信验证码等。填完信息几分钟后,喻女士接到建设银行后台来电,告知其手机银行已经被诈骗分子绑定登录,刚刚提交了一笔29999元的交易。

  所幸,这笔交易及时被建行风控系统拦截。经过工作人员还原骗子作案手法,喻女士恍然大悟,对此表达了真诚感谢。

  在大力开展反赌反诈的同时,建行持续优化账户服务,以金融活水便民惠民。依托大数据创新推出账户“线上+线下”服务新模式,打造“账易行”品牌,及时推出非接触式的开户意愿双录服务,有力支持疫情防控和复工复产。

  


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  (责编:唐姝)

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