2月5日，央行开出2021年首张罚单，处罚金额高达2890万元，中招的是中信银行。

　　值得注意的是，央行此次处罚的行为均是违法了“金融机构反洗钱义务”相关条款。

　　央行开出2021年“1号罚单” 中信银行被罚2890万元

　　2月5日晚间，央行开出2021年的第一张巨额罚单，罚单显示，中信银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易，央行对其罚款2890万元，涉及“四宗罪”。

　　此外，此次处罚采用“双罚”制，牵涉进此的14名责任人总计被罚61.5万，具体来看：

　　赵彤玮（时任中信银行零售银行部常务副总经理）对前三项违法行为负有责任，被罚8万元；

　　金喜年（时任中信银行公司银行部总经理）、颜颖（时任中信银行国际业务部副总经理）、刘凡义（时任中信银行电子银行部总经理助理）三人对第1项行为负有责任，分别被罚3.5万元；

　　徐震（时任中信银行公司银行部总经理助理）和尚微（时任中信银行合规部副总经理）两人对后两项行为负有责任，分别被罚4.5万元；

　　谭芳（时任中信银行运营管理部总经理）对第2、3项行为负有责任，被罚7万元；

　　鄢梅子（时任中信银行运营管理部副总经理）对第1、4项负有责任，被罚4.5万元；

　　李蓉（时任中信银行合规部总经理）和康静（时任中信银行私人银行部常务副总经理）两人对前两项行为负有责任，分别被罚4.5万元；

　　吴军（时任中信银行电子银行部总经理）、冷炜（时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理）、黄凯华（时任中信银行资产管理业务中心总裁助理）三人对第3项负有责任，分别被罚2.5万元；

　　张明（时任中信银行信用卡中心副总裁）对第1、3项负有责任，被罚6万元。

　　记者查询发现，上述行为均违反了《中华人民共和国反洗钱法》中的“金融机构反洗钱义务”相关条款。据央广网报道，中信银行对此回复称，这是央行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。该行将继续严格执行央行反洗钱各项规定，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

　　央行去年反洗钱处罚约6.28亿元 反洗钱力度不断加大

　　近年来，央行在反洗钱领域的监管持续增强。

　　2021年2月1日，央行联合外汇管理局印发了《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，文件中指出，银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作，应贯穿整个跨境业务流程，包括客户背景调查、业务审核、持续监控、信息资料留存及报告等。

　　2021年1月25日，人民银行反洗钱局发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，要求各金融机构和非银支付机构应于2021年内按照《指引》要求制定或修改其风险自评估制度，并在2022年底前完成符合《指引》规范的全面风险自评估。

　　据央行官网数据，2020年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元，反洗钱罚单总笔数较2019年上升近25%，罚款总金额约为2019年的3倍。

　　央行2020年底发布的《2019年中国反洗钱报告》中指出，2019年，央行全系统共对1744家义务机构开展反洗钱执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计2.15亿元，同比增长13.7%，基本实现“双罚”。其中，依法处罚违规机构525家，罚款2.02亿元；处罚个人838人，罚款1341万元。

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  (责编：周融蓉)

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